【投資理財】小資族理財工具如何選?!保險、股票、房地產投資心得分折

每個人努力工作賺錢無非就是希望擁有更好的生活品質與未來,前陣子分享了小資女房東文章,
非常驚喜竟然得到很大的迴響,看來真的有不少人期望可以跟我一樣一步步實現富足人生的夢想

➡ 【投資理財】精銳軟園1號。想當小資族房東不是夢!台中軟體園區旁~兩房一車位輕鬆入手

身邊的朋友常問我要如何理財或者投資比較好?市面上五花八門的投資工具選擇很多,
包含艾妮可工作天天在接觸的保險,或者是基金、股票、選擇權,以及人人都夢想擁有的房地產,
聰明理財才能讓累積財富之路更加有效率,更快速完成自己的理財夢想!!!
這篇想跟大家分享一下艾妮可本身有在接觸的幾種理財工具,以及自己的一些理財心得!  🙂

風險屬性評估

當你決定要開始投資理財了!!! 最重要的一件事是瞭解自己的需求與風險屬性,
做了這件事才能幫你找到最合適於你的理財工具與方式,讓理財計劃與穩定性更能持續不中斷
下方這份問卷是金融通路常見的風險屬性評估表~大家不仿先花點時間做看看

評估結果分數如果你是7分以下,屬於風險屬性較低的投資人,適合利用銀行定存或儲蓄險理財
8~13分是中等風險屬性的人,建議可買基金或投資型保單做理財~
14分以上則可選擇像股票、選擇權等積極型投資工具,因你的風險承受度較高喲!!!  😎

理財工具選擇

保險

理財能夠持續不中斷,最重要的是找出自己的理財目標,保險就是完成明確理財目標最好的工具
為何艾妮可會這麼說呢?! 在我從事保險業這10年來的時間當中,每成交一份儲蓄險前,
都會先幫助客戶找出他的理財目標,比方說,我想存到人生的第一桶金購屋基金退休金
儲蓄型保單通常有6年10年和20年不同年期的規劃,若是我想在10年後存到購屋頭期款,


假設以頭期款設定為200萬好了,那麼透過10年儲蓄險的規劃,每年存近20萬,
在10年後透過時間保單定時定額的強制儲蓄特性,以及時間複利的效果,
明確的幫助客戶完成他們的理財夢想~ 市場上儲蓄型保單的利率只要不中途解約的情況下,
期滿後的目標理財金額都會比銀行定存1.03%利息多個1倍!重點是保單具備強制儲蓄的特性,
更能有效的幫自己把錢控管住,不會隨意消費揮霍掉~

股票

股票迷人之處就是來自於他的高報酬特性,但相對來說也伴隨著高風險存在,
若是你本身的風險屬性評估結果屬於積極型,那麼就蠻適合嘗試購買投資股票!  😛
投資股票一般來說也分成長線投資短線賺價差,可依照自己這筆投資金額預計動用的做選擇,
長線投資主要獲利來自於長期參與公司的成長,像是艾媽一直都有買中華電信的股票,
畢竟是國內電信業龍頭相對來說較為穩健,每年固定配息大概4~5%,是不錯的選擇!  🙂
而短線投資股票就風險相對高很多,投資人必須花費許多時間心力做研究
你有可能幾天時間就賺到長線投資一年所賺利的金額!但也因為股市波動太難掌控,
每個月的波動幾乎超出10%   🙂  大賺與大賠都是在轉瞬之間就發生的事

房地產

有土斯有財的概念小時候課本上就學習過,因此許多人喜歡把房地產當成累積財富的工具與象徵,
投資房地產以眾多投資工具來說,算是相對保值又安心的選擇,但投資門檻較高需要克服  :mrgreen:
以目前全台來說艾妮可本身在台北工作租屋,真心覺得北部的高房價以投資角度來說根本碰不得,
我自己本身投資買的第一間房子就在老家台南,而先前在台中注意到的精銳軟園1號


身邊超多朋友因為我的文章都超感興趣,不僅是地段頗具發展前瞻性,價格也漂亮,

總價600萬的2房房型來說,買來當包租公婆收租的投報率高達8.2%,是定存的8倍,
相信投報率對許多人來說非常迷人~ 想要擁有這麼吸引人的投資報酬,
最重要的還是趕緊累積自己的財富,存到房屋頭期款,才能順利晉升小資族房東!

 

精銳軟園1號

官網:http://lionjinray.com/greatarchi/hot-case/soft-power/

 

 

 

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